Differenziali Di Interesse Forex

Che cosa è un differenziale di interesse Aggiornato il 6 Agosto, 2016 Che cosa è un differenziale di interesse Un differenziale di tasso di interesse è una differenza di tasso di interesse tra due valute in una coppia. Se una valuta ha un tasso di interesse del 3 per cento e l'altro ha un tasso di interesse dell'1 per cento, ha un differenziale di tasso di interesse del 2 per cento. Se si dovesse comprare la valuta che paga il 3 per cento contro il moneta paga 1 per cento, si sarebbe pagato sulla differenza con pagamenti di interessi quotidiani. Questa semplice definizione è nota come il carry trade guadagno portare avanti il ​​differenziale di tasso di interesse. Tuttavia, gli sviluppi nel 2016 hanno portato i differenziali di tasso di interesse di una nuova luce, che sono la comprensione vale la pena. politica dei tassi di interesse negativi o NIRP c'è stato un forte divergenza tra le economie di mercato dei tassi di interesse sviluppati e le economie di mercato emergenti i tassi di interesse nel 2016. Sviluppare economie di mercato hanno preso i loro tassi di interesse sotto lo zero per cercare di stimolare la domanda, mentre le valute dei mercati emergenti stanno alzando il loro interesse tassi cercando di limitare deflusso di capitali e di instabilità economica. Nel mese di febbraio, la Banca del Messico o Banxico tenuto una riunione d'emergenza per aumentare il loro tasso debitore di 50 punti base, mentre la vendita di dollari USA al mercato per stimolare la domanda per il seguente Peso messicano. Anche se questo si allarga il differenziale di interesse tra gli Stati Uniti e il Messico, è anche un segno di mercato di instabilità o possibile disperazione dalle banche centrali per evitare che l'economia globale dalla filatura fuori controllo. I commercianti di Forex carry trade stanno cercando di sfruttare al massimo la politica di negativo tasso di interesse con il carry trade con la vendita di euro o yen giapponese, i cui tassi di interesse correnti sono negativi e l'acquisto di valute dei mercati emergenti come quello della rupia indiana, Rand sudafricano, mascheramento Peso, o lira turca. Tuttavia, questi traffici che sulla carta hanno molto grandi differenziali dei tassi di interesse potrebbe facilmente finire per essere i mestieri più rischiose nel 2016 se il dolore economica si trovano in valute dei mercati emergenti continua o diventa più grave. Mentre il carry trade fa guadagnare interessi sul differenziale dei tassi di interesse, una mossa nella sottostante coppia di valute diffusione potrebbe facilmente ed ha storicamente nei momenti di cadere il sentimento del rischio spazzato via i benefici del carry trade. Il vecchio detto che, 39if sembra troppo bello per essere vero, probabilmente is39 può applicare ai differenziali dei tassi di interesse. In altre parole, quando i differenziali dei tassi di interesse si allargano troppo, lo ha fatto perché il rischio è visto come una minaccia per i mutuatari in quei paesi. Quindi, se sei un nuovo trader Forex è stato solo sentito parlare del carry trade, procedere con cautela soprattutto se si vede le valute dei tassi di interesse negativi come valute di vendita interessanti e valute dei mercati emergenti come valute di acquisto attraenti. La carneficina continua in materie prime e l'incertezza intorno alla Cina continuano a mettere sotto pressione le più alte valute rendimento. Allo stesso tempo, l'introduzione di tassi di interesse negativi, così come l'incertezza sul futuro quantitativa easing39s, continuano a vedere flusso di denaro di beni rifugio che spesso hanno il più basso o negativo interesse rates. Online Comunità Forex di trading Che cosa è tasso di interesse differenziale e come calcolarlo tasso di interesse differenziale è una pena per il prepagamento in anticipo di tutto o parte di un mutuo al di fuori delle sue normali termini di pagamento anticipato. Questo è considerato un componente chiave del carry trade. Questo tasso di interesse è un tipo di compensazione, che si ricarica il creditore se il mutuatario paga il suo principale mutuo prima della data di scadenza. Tasso di interesse differenziale è anche conosciuto come: Perdita di interesse, tassi di interesse IRD e differenziale. Qui sono alcune caratteristiche di tasso di interesse differenziale: Tasso 1. Interest Swap - Si tratta di un interest rate swap, che è in una forma di rigore. 2. Metodo di calcolo - Di solito è calcolato come differenza tra il tasso attuale e il tasso della durata residua, moltiplicato per il capitale residuo e l'equilibrio del termine. 3. calcolo preciso - è un criterio di calcolo molto preciso. 4. menziona il risarcimento dovuto - Di solito si riferisce al compenso dovuto per il creditore sul pagamento dei mutui. 5. All'inizio Pena di prepagamento - Si tratta di una pena di prepagamento al mutuatario per rimborso anticipato del debito ipotecario, prima della scadenza del termine mutuo. Questo è solitamente calcolato come la differenza tra il tasso esistente e la tariffa per il restante periodo, moltiplicato per principale eccezionale e l'equilibrio del termine. Questo è il modo di tasso di interesse viene calcolato: Esempio: 100.000 mutui alle 9 con 24 mesi che rimangono attuale tasso di 2 anni è 6,5 differenziale è 2,5 annuo IRD è di 100.000 due anni 2,5 p. a. 5000 Un differenziale misura il divario dei tassi di interesse tra le due attività fruttifere simili. In base alla uniformità dei tassi di interesse, un operatore può creare un'aspettativa del tasso di cambio tra due valute futuro e impostare il premio (o sconto) sul tasso di cambio di mercato contratti a termine in corso. I commercianti del mercato dei cambi utilizzano differenziali dei tassi di interesse quando prezzo a termine i tassi di cambio. Ad esempio, dire un investitore prende in prestito US1,000 e converte i fondi in sterline inglesi, consentendo all'investitore di acquistare un legame britannico. Se invece il titolo acquistato produce 7, mentre i rendimenti dei titoli equivalenti statunitensi 3, poi il differenziale di tasso di interesse è pari a 4 (7-3). Questo tipo di tasso di interesse è l'importo che l'investitore può aspettarsi di trarre profitto utilizzando un carry trade. Questo profitto è garantito solo se il tasso di cambio tra dollari e sterline rimane costante. Il differenziale tra i tassi di interesse interni ed esteri è un irregolare importante che le banche centrali considerano nelle loro politiche a livello macroeconomico. E 'anche un mutevole di interesse per gli investitori nel mercato dei cambi che sono impegnati nella valuta carry trade. Una comprensione sistematica delle proprietà di serie temporali di questo tipo di tasso di interesse e la loro persistenza in tutti i paesi è, quindi, importante per entrambi i responsabili politici e gli investitori. I tassi di interesse sono una variabile importante di interesse per coloro che sono impegnati nel carry trade, una strategia in cui un investitore prende in prestito in un paese straniero con tassi di interesse più bassi rispetto ai loro paese di origine e investe i fondi nel loro mercato nazionale, di solito in titoli a reddito fisso.